IT 141 หลักสูตร เงินทองต้องใส่ใจ (การวางแผนการเงิน) (Personal Financial Planning)

หลักการและเหตุผล  

          การดำรงชีวิตในปัจจุบัน สภาวะเศรษฐกิจเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว และมีผลกระทบทำให้รูปแบบการดำเนินชีวิตของคนไทย รวมถึงความแตกต่างจากสมัยก่อนเป็นอย่างมาก ในสมัยก่อนคนส่วนใหญ่คิดที่จะพึ่งพาบุตรหลานให้ช่วยดูแลตน แต่สมัยนี้หลายคนที่เกษียณคิดอยากทำในสิ่งต่าง ๆ ที่ตนเองไม่มีเวลาทำในช่วงวัยทำงาน และการออมเงินเป็นอีกปัจจัยที่เราอาจออมเงินไม่เพียงพอสำหรับการใช้ชีวิตหลังเกษียณ  อาจทำให้เราไม่มีความสุข ความสบายมีความมั่นคงในวัยเกษียณ หากเราต้องการเลือกสิ่งที่ดีให้กับตัวเราและครอบครัวในสภาพแวดล้อมการดำเนินชีวิตที่มีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา

          องค์กรยุคใหม่ เน้นการบริหารคนเป็นศูนย์กลาง มอบความสุขให้กับคนทำงาน “คน” คือ ปัจจัยของความสำเร็จในการดำเนินกิจการ องค์กร ได้เล็งเห็นถึงความสำคัญ และมุ่งมั่นให้พนักงานขององค์กร ได้รู้สึกถึงความสุข และสิ่งนี้ ต้องมาจากการบริหารจัดการสิ่งที่มีความจำเป็นในการดำเนินชีวิตของตัวเอง คนรอบข้าง และครอบครัว ให้มีคุณภาพชีวิตที่ดี ดังนั้น การบริหารการจัดการวางแผนการเงินส่วนบุคคล (Personal Financial Planning) หลักประกันที่ดีที่สุดอย่างหนึ่ง ที่จะทำให้เราสามารถเลือกที่จะทำในสิ่งที่เราต้องการได้ในอนาคติ เช่น มีบ้านเป็นของตนเอง หรือใช้ชีวิตที่ดี รู้เท่าทันการกู้ยืม มีความจำเป็นที่ให้ความรู้ คววามเข้าใจกับพนักงาน เพื่อนำไปใช้ในการวางแผน และประยุกต์ใช้ในการดำเนินชีวิตให้มีความสุข ความสบายเมื่อเกษียณอายุการทำงาน

วัตถุประสงค์การเรียนรู้

1. เพื่อให้ทราบถึง และเข้าใจวิธีการจัดการวางแผนการเงิน และการตั้งเป้าหมายในการดำเนินชีวิต
2. เพื่อความเข้าใจการบริหารรายได้ รายจ่าย และภาระหนี้สินของตนเองให้มีประสิทธิภาพ
3. เพื่อความเข้าใจ สามารถวางแผนต่าง ๆ (การวางแผนประกัน การศึกษาบุตร เพื่อการเกษียณ) นำไปปฏิบัติใช้ได้จริงอย่างเป็นรูปธรรม

เนื้อหาหลักสูตร

Module #1  การบริหารการจัดการวางแผนการเงินส่วนบุคคล (Personal Financial Planning)

• เช็คสุขภาพทางการเงินของตนเอง (แบบทดสอบ)
• 5 เหตุผลที่คุณควรใส่ใจเรื่องการวางแผนการเงิน
• สร้างวินัยทางการเงินได้อย่างไร และวงล้อการใช้ชีวิตที่สมดุล
• กำหนดเป้าหมายในการดำเนินชีวิตและเป้าหมายทางการเงิน
• การทำบัญชีรายรับ-รายจ่าย (บัญชีครัวเรือน) ให้มีประสิทธิภาพ
• ความเสี่ยงในการใช้ชีวิตประจำวันในปัจจุบัน
• Workshop

Module #2  รู้เท่าทันภาระหนี้สิน

• แหล่งที่มาของรายได้ -รายจ่าย
• แหล่งที่มาของหนี้ที่อาจก่อให้เกิดปัญหา
• การรู้เท่าทันภาระหนี้สินและวิธีการคำนวณดอกเบี้ยแบบคงที่ , แบบลดต้นลดดอก
• ลดภาระหนี้สินได้อย่างไร

Module #3 การวางแผนการออมในรูปแบบต่าง ๆ

• การวางแผนประกัน
• ประโยชน์ของการประกันภัย
• ประเภทของประกันภัย
• แนวทางที่ควรพิจารณาในการเลือกซื้อประกัน
• การวางแผนการศึกษาบุตรการวางแผนการออมเพื่อการเกษียณ
  • การคำนวณเงินออมให้เพียงพอต่อการศึกษาของลูก
  • ส่งลูกเรียนต้องใช้เงินเท่าไร
  • หาทุนให้ลูกเรียนอย่างไร
  • “เงินเฟ้อ” ตัวแปรสำคัญที่ทำให้ค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น
• การวางแผนการออมเพื่อการเกษียณ
• แนวโน้ม และปัจจัยที่ต้องพิจารณาการวางแผนเกษียณ
• ขั้นตอนการวางแผนการเงินสำหรับเกษียณอายุ
• ข้อแนะนำเพิ่มเติมเพื่อการเกษียณอายุให้บรรลุเป้าหมาย
• วิธีคิด “คุณต้องการเงินออมเท่าไรเพื่อการเกษียณอายุ”
• สรุปการเรียนรู้ร่วมกัน ถาม-ตอบ

1. การบรรยายแบบผู้เข้าอบรมมีส่วนร่วม (Lecture)